כספים, ביטוח ונדל''ן - חיפוש עבודה

אנליסט הוא אדם שתפקידו לנתח נתונים, ולכן אנליסט פיננסי הוא אדם שמנתח נתונים שקשורים לכספים. במסגרת התפקיד האנליסט צריך לאסוף את הנתונים המתאימים, לנתח אותם, ולהכין דו"ח או תחזית פיננסית. תוצרי האנליסט מסייעים לחברה או הארגון לגבש החלטות קריטיות לגבי העתיד ולשמור על יציבות פיננסית.

האנליסט נדרש להפגין יכולות עבודה עצמאית, יכולות ניתוח ואנליזה של נתונים, שליטה בתחום המכירות, לדעת כיצד להפיק דו"חות, לבצע מחקרים ולערוך סקרי שוק וסטטיסטיקה. הדרישות הן לרוב תואר ראשון בכלכלה, חשבונאות או מנהל עסקים, אנגלית ברמה גבוהה, הכרות עם תוכנות לניתוח נתונים ושליטה בתוכנות Office, למשל אקסל. ייתכן שיינתן יתרון לבעלי ניסיון בתחום המשפטי.

אקטואריה היא מדע שמשתמש בטכניקות מתמטיות, סטטיסטיות וכלכליות כדי לפתור בעיות כלכליות. ישנם 3 סוגים עיקריים של אקטוארים, והם מוחלקים לפי התמחויות: אקטואר של ביטוח חיים, פנסיה ובריאות מתמחה בבעיות שקשורות לתמותה, נכות ומצבים מסכני חיים. אקטואר של ביטוח כללי מתמחה בעיקר בבעיות שקשורות לביטוחי רכוש, התחייבויות כספיות וניהול סיכונים. אקטואר פיננסי שמתמחה בעיקר בבעיות שקשורות להשקעות עתידיות.

האקטואר נדרש להיות בעל יכולות מתמטיות גבוהות במיוחד, בעל יכולות ניתוח נתונים ובעל ידע בתכנון מודלים אקטואריים. דרישות התפקיד הן בדרך כלל תואר ראשון בסטטיסטיקה או לימודי אקטואריה, ניסיון בעבודה עם מאגרי נתונים והכרות עם אקסל ברמה גבוהה. האקטוארים דרושים בתחום הביטוח, קרנות פנסיה, בתחום הבריאות ובתחומים רבים נוספים.

בנקאי הינו איש מקצוע העוסק בבנקאות במגוון התמחויות משנה, כגון: אשראי, מטבע חוץ, מסחר בניירות ערך ועוד. ההכשרה לתפקידו של הבנקאי נעשית במסגרת מרכזי ההדרכה של הבנקים, וכן באוניברסיטאות במסגרת לימודי כלכלה ומנהל עסקים. בין התפקידים השונים שמבצע הבנקאי: טיפול במזומן ובצ'קים, בעו"ש והשקעות, באשראי ובמט"ח, בניית תיק משכנתא ללקוחות פוטנציאלים ומתן שירות ללקוחות קיימים בתחומי האשראי, גביה ושירות לקוחות.

בעת קבלה לעבודה, על המועמדים לתפקיד הבנקאי להציג הכשרה מתאימה בתחום, יכולת גבוהה למתן שירות ומכירה, יכולת ניסוח ושליטה מלאה בשפה העברית בעל פה (שליטה בשפות נוספות יהווה יתרון), מוטיבציה גבוהה ורצון להשתלב במערכת הבנקאית וכן יכולת עבודה מול מערכות טכנולוגיות מתקדמות. הבנקאים יכולים להשתלב בעבודה במגוון הבנקים במדינת ישראל בהתאם להעדפותיהם.

בקר תקציב הוא אדם שתפקידו לנהל תקציב של פרויקטים, לבצע תשלומים לספקים ולעקוב אחר תשלומים נוספים, לבצע מעקב התקדמות של הפרויקט בהיבט הכספי-מסחרי, לנהל לוחות זמנים, לבצע בקרה תקציבית, להפיק דו"חות התקדמות, לכתוב ולהטמיע תהליכי עבודה ולעיתים גם לתכנן תקציב ולקדם פרויקטים.

הדרישות הן לרוב השכלה אקדמית בתחום רלוונטי כמו כלכלה או מנהל עסקים, הבנה מסחרית, שליטה בתוכנות Office ובעיקר באקסל, אנגלית ברמת שליטה גבוהה בכתב ובעל פה, אחריות, יכולת ירידה לפרטים, סדר וארגון. ייתכן שיינתן יתרון לבעלי ניסיון במערכות SAP, Priority, BI, ולבעלי ניסיון קודם.

נציג גבייה הוא אדם שתפקידו לגבות חובות מעסקים או מאנשים פרטיים, בין אם באופן פרונטלי ובין אם באופן טלפוני. הנציג מטפל בבקשות חוב, פונה לאדם או העסק הרלוונטיים, מבקש שיפרעו את החוב ומתמודד עם התנגדויות אם יש. כמו כן, עליו לקלוט תשלומים ולתת שירות לסוכנים. בסופו של דבר נציג הגבייה צריך להגיע להסכם עם בעל החוב על מנת שהתשלום יבוצע.

על נציג הגבייה להיות אסרטיבי, בעל יכולת משא ומתן, יחסי אנוש מצוינים, מסודר ומאורגן, בעל קור רוח, מתמצא בתוכנות Office ובעיקר באקסל, בעל יכולות שכנוע וסבלנות. מכיוון שמדובר בעבודה מול אנשים, ייתכן שיינתן יתרון לדוברי שפות נוספות מלבד עברית.

הגזבר אחראי במסגרת תפקידו על ניהול הכספים בחברות ובארגונים. עליו לנהל את תזרים הכספים בחברה, לבנות תקציב, לתווך בין גורמים פיננסיים רבים לבין החברה, לטפל בתשלומים, להכין דו"חות כספיים ולחפש אפיקי השקעה. לגזבר אחריות גדולה שכן הוא אחראי לכך שהחברה תוכל להמשיך לפעול, ובשל כך עליו להיות אדם רציני, מחושב, קפדן, בעל יכולת עבודה בצוות, ישר ואמין.

תפקידו של הגזבר חולש על תחומים רבים, ולכן הדרישות לתפקיד זה הן בדרך כלל תואר בחשבונאות, מנהל עסקים, הנדסת תעשייה וניהול או בכלכלה. בעלי תואר אקדמי אחר נדרשים לעבור בדרך כלל קורס גזברות. כמו כן נדרשת שליטה באקסל, חשיבה מתמטית, דייקנות ואחריות.

חשב שכר אחראי במסגרת תפקידו על חישוב השכר לעובדי החברה. כמו כן, הוא אחראי לנסח הסכמי שכר לעובדים חדשים, לוודא שכל תהליך השכר תקין, כלומר שתלוש שכר תקין וגם הענקת השכר תקינה. חשב השכר נדרש להיות בקיא בחוקי המס השונים והסכמי השכר של העובדים. חשב השכר נדרש להעביר תשלומים גם לביטוח לאומי ולמס הכנסה, ובמקרים הרלוונטיים הוא אחראי להעביר תשלומי פיצויים לעובדים.

הדרישות הנפוצות הן השכלה בתחום החשבונאות ותעודת חשב שכר, ניסיון בתחום, ידע בתוכנות הרלוונטיות, שליטה באקסל, ידע בדיני עבודה, אנגלית ברמה טובה יושר ואמינות. חשבי שכר דרושים בכל חברה או ארגון, ויש חברות שמעסיקות חשבי שכר, ושירותיהם נשכרים על ידי חברות פרטיות.

חתם הוא אדם שתפקידו להחליט האם לבטח לקוח בחברה, ואם כן, באילו תנאים. תפקיד החתם הוא להעריך את הסיכונים שאליהם חשוף הלקוח, לקבוע את תנאי הכיסויים בהתאם, ולנהל משא ומתן עם יועצי וסוכני הביטוח על מנת לסיים את תהליך החיתום. כמו כן, החתם אחראי לטפל באופן שוטף בפוליסות קיימות, כלומר לעדכן ולחדש אותן, להדריך סוכנים ולתת להם מענה מקצועי ולהתנהל מול גורמים בכירים בחברה.

דרישות המקצוע הן לרוב תואר ראשון בתחום רלוונטי כמו כלכלה, מנהל עסקים או משפטים, אנגלית ברמה גבוהה מאוד, יכולת ירידה לפרטים, קפדנות ויסודיות, עצמאות ויכולת קבלת החלטות, יכולת עבודה בצוות, יכולת שכנוע וניהול משא ומתן, עבודה בסביבה מרובת משימות ועומסים, גישה שירותית וכישורים בין-אישיים טובים.

טלר הינו בעל תפקיד בבנק שמספק שירותים בסיסיים לקהל הלקוחות. במסגרת עבודתו, הטלר עוסק בקבלת קהל, טיפול בבקשות לקוחות, הפקדות ומשיכות צ'קים ומזומן, פתיחת וסגירת קופה, ביצוע מטלות מכירה ושירות יזומות. תפקיד הטלר משמש פעמים רבות כשער הכניסה לעבודה בבנק, ובהמשך ניתן להתקדם ממנו לתפקידי בנקאות שונים בסניפי הבנק.

לרוב, לשם קבלה לתפקיד תידרש השכלה אקדמית מתחום לימודי כלכלה או מנהל עסקים. פעמים רבות גם סטודנט או סטודנטית למקצועות האלו, אשר זמינים למשרה מלאה, יוכלו להתקבל לתפקיד. כמו כן, המועמדים יידרשו להיות בעלי יחסי אנוש מעולים, יכולת מכירתית, יכולת התמודדות עם לחצי זמן ועומסים, דייקנות, סדר וארגון. טלרים יכולים להשתלב בעבודה במגוון הבנקים במדינת ישראל בהתאם להעדפותיהם.

יועץ השקעות הוא אדם בעל השכלה בתחום הכלכלי, ותפקידו הוא לייעץ ללקוחות לגבי השקעות כספיות. על יועץ ההשקעות לעקוב אחר תיקי הלקוחות שלו, לגייס כספים ולקוחות חדשים, להתעדכן באופן תדיר במצב בשוק, ובמידע מקצועי מתחדש. אם ניתנות הרשאות מתאימות ליועץ ההשקעות מטעם הלקוח הוא אף מסוגל לבצע מכירות וקניות של ניירות ערך וכדומה לפי שיקול דעתו.

יועצי השקעות דרושים בדרך כלל בבנקים ובתי השקעות. הדרישות הנפוצות הן רישיון בייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך, תואר ראשון בכלכלה, מנהל עסקים או תחום פיננסי אחר, ניסיון במסחר עצמאי,שליטה באנגלית ברמה גבוהה, תודעת שירות גבוהה, יחסי אנוש טובים. ייתכן שיינתן יתרון לבעלי ניסיון בתחום.

יועץ מס מתמחה בדיני המס של המדינה ומעניק ייעוץ בנושא לחברות, לעסקים קטנים ולעצמאיים. במסגרת שירותי הייעוץ ייתכנו גם תכנון מיסויי נכון. יועץ המס מתווך בין לקוחותיו לבין רשויות המס, מגיש דו"חות מס מדי חודש, מפיק דו"חות שנתיים, מחשב החזרי מס ועוקב אחריהם, מעדכן מסדי נתונים ומטפל בבירוקרטיה הקשורה בכל התהליך.

על יועץ המס להיות בעל ידע רב בחוקי המס, ולהתעדכן באופן תדיר בשינויים ובתקנות המס החדשות. הדרישות הנפוצות למקצוע זה הן רישיון ייעוץ מס, השכלה בחשבונאות או בהנהלת חשבונות, שליטה בתוכנות Office, משמעת עצמית ויכולת עבודה עצמית, יחסי אנוש טובים, אחריות, קפדנות, ראש גדול. ייתכן שיינתן יתרון לבעלי ניסיון במשרדי יועצי מס או רואי חשבון.

יועץ משכנתאות הוא אדם שתפקידו לתת יעוץ מקיף ללקוחות שלווים משכנתא. במסגרת התפקיד היועץ מקיים פגישות עם לקוחות קיימים ועם לקוחות פוטנציאליים, מלווה את הלקוח בתהליך קבלת ההחלטות, מתאים את המשכנתא ללקוח, מנתח את צרכי הלקוח ואת יכולות ההחזר שלו. על היועץ להיות בקשר עם בנקאים, שמאים, עורכי דין והרשויות.

יועצי משכנתאות דרושים בעיקר בבנקים ובמשרדים לייעוץ פיננסי, ועל כן הדרישות עלולות להשתנות מעט בין המשרות. הדרישות הן לרוב תואר ראשון בתחום רלוונטי כמו כלכלה או מנהל עסקים, כושר ביטוי, ידע וניסיון בתחום המשכנתאות, שירותיות, שליטה בתוכנות Office, יחסים בין אישיים מעולים, יכולת למידה עצמאית, אמינות, יושר, סדר וארגון.

יועץ פיננסי הוא אדם שתפקידו לסייע לעסקים ולאנשים פרטיים לייעל את ההתנהלות הכספית שלהם ולחסוך כסף. הוא עושה זאת על ידי בחינת ההכנסות וההוצאות, ולאחר שהוא מסיק מסקנות הוא בונה תוכנית פיננסית. במסגרת תפקידו היועץ מבצע הערכות שווי כלכליות של חברות ומכשירים פיננסיים, בונה מודלים, עורך חוות דעת, מבצע עסקאות ורכישות, מנתח ומעבד נתונים.

הדרישות הן לרוב תואר ראשון בתחום רלוונטי כמו כלכלה, חשבונאות או מנהל עסקים, היכרות עם קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחים שונים, אנגלית ברמת שליטה גבוהה, שליטה באקסל, יחסים בין אישיים מצוינים, יכולת עבודה תחת לחץ ועמידה בלוחות זמנים, יכולת ביטוי בכתב ובעל פה, יכולת למידה עצמאית ויכולת עבודה בצוות.

ייעוץ פנסיוני הוא תהליך של מתן ייעוץ אובייקטיבי לאדם בנוגע לחיסכון הפנסיוני שלו, באמצעות קופות גמל, קרנות פנסיה וכן הלאה. תפקיד היועץ הפנסיוני הוא להתאים את החיסכון ללקוח לפי רצונותיו, מידת הסיכון שברצונו לקחת, העדפותיו וצרכיו. כמו כן, עליו לשמר לקוחות קיימים וליזום עמם פגישות, ולעיתים למצוא לקוחות חדשים. ישנם יועצים פנסיונים שהם גם משווקים פנסיונים, והם עובדים בעיקר בסוכנויות ביטוח או בבתי השקעות.

הדרישות למקצוע הן לרוב השכלה אקדמית בתחום רלוונטי כמו כלכלה או מנהל עסקים, רישיון בשיווק השקעות/ניהול תיקים, יכולת ניהול משא ומתן, יחסי אנוש מצויינים, שליטה בתוכנות מחשב ויכולת התבטאות ברמה גבוהה. יועצים פנסיונים דרושים בבתי השקעות, סוכנויות ביטוח, בנקים וחברות שעוסקות בהשקעות פנסיוניות.

כלכלן מתמחה בניתוח כלכלי ומסייע בקבלת החלטות כלכליות. במסגרת תפקידו, כלכלן ממפה נתונים פיננסיים, עוקב אחר מגמות כלכליות, יוצר תחזיות פיננסיות, משמש כיועץ כלכלי, חוקר את הייצור וההפצה של משאבים פיננסיים, אחראי על ניטור וחיזוי ביצועים כלכליים, וכן על מתן פרשנות של נתונים פיננסיים מורכבים באמצעות מתודולוגיות וכלי מחקר שונים כמו סקרים, מחקרים שוק, והכנת טבלאות, תרשימים גרפים, סימולציות, ניתוחים סטטיסטיים ומודלים מתמטים. תובנותיו של כלכלן מסייעות לחברות להתנהל בשוק ולגבש מדיניות כלכלית המתאימה למצב הקיים, למשאבים הפיננסיים ולמה שהחברות מעוניינות להשיג בעתיד. כלכלנים וכלכלניות מועסקים במגוון רחב של מסגרות, ביניהן חברות ייעוץ פיננסי, חברות מחקר, אקדמיה, חברות ממשלתיות וחברות במגזר הציבורי או הפרטי.

לתפקיד כלכלן דרוש תואר בכלכלה או בהנדסה תעשייה וניהול, ניסיון בביצוע ניתוחים וסקירות כלכליות, ניסיון בבניית מודלים פיננסיים, ראייה מערכתית רחבה, יכולת ירידה לפרטים, שליטה במכשירים פיננסיים ויכולת למידה מהירה. תיתכן דרישה לשליטה בתוכנת SAP ולאנגלית ברמה גבוהה.

מגייס כספים (או פנדרייזר) עוסק בגיוס משאבים עבור החברה או הארגון שאותם הוא מייצג מקרנות ומאנשים אמידים. לרוב דרושים מגייסי משאבים לעמותות, מוסדות חינוך והשכלה גבוהה, מרכזים רפואיים, חברות סטארט-אפ ועוד. תפקידו של מגייס כספים חשוב מאוד עבור ארגונים אלה, שכן תזרים כספים קבוע מסייע לפיתוחם המתמיד: המשך מחקר, הרחבת היקף הפעילות, גיוס כוח אדם נוסף, הקמת סניפים ושלוחות, הרחבת מוסדות הארגון ושיפוץ שלהם ועוד.

תפקידו של פנדרייזר כולל בניית אסטרטגיה לגיוס כספים, מציאת תורמים שמתעניינים בתחום העיסוק של הארגון ופניה יזומה אליהם, ניסוח בקשות בכתב, ארגון אירועים לגיוס תרומות, נסיעות לחו''ל, יצירת קשרים משמעותיים עם התורמים ושמירה על קשר רציף איתם גם לאחר שתרמו. לרוב מעסיקים מחפשים מגייסי משאבים בעלי כריזמה וקסם אישי, יכולת ביטוי גבוהה בעל פה ובכתב, שליטה מעולה באנגלית ובשפות זרות אחרות, אינטליגנציה רגשית ויכולת לקרוא מצבים, גמישות מחשבתית, יכולת להתחבב על אחרים ולבנות מוניטין חיובי לארגון בקרב המשקיעים.

אנשי מכירות ביטוח עוסקים בהתאמת פוליסות ביטוח שונות ללקוחות בהתאם לצרכים הספציפיים של כל לקוח. עבודתו כוללת הוצאת שיחות טלפוניות ללקוחות פוטנציאליים וכן פנייה יזומה לקוחות החברה כדי חדש או לשנות את תנאי הביטוח שלהם. עבודה בתחום המכירות דורשת אסרטיביות, כושר שכנוע, יכולת להבין את צורכי הלקוח ולטפל בהתנגדויות. ישנם מעסיקים שיעדיפו מועמדים בעלי רקע בעולם הביטוח, ניסיון במכירות, שליטה בשפות זרות וניסיון בעבודה עם יישומי מחשב שונים כגון תוכנות אופיס, תוכנות לניהול לידים ועוד.

מדובר בעבודה לא פשוטה מאחר שעל מוכר ביטוח לעמוד ביעדי מכירות תקופתיים, אך לרוב מדובר במקצוע מתגמל, שכן מרבית המעסיקים מציעים שכר גבוה יחסית, בונוסים על מכירות ותנאי עבודה מצוינים.

מנהל חשבונות הוא אדם שאחראי על קבלת עסקאות פיננסיות וביצוען, ניהול משא ומתן, עובד עם ספקים, עוקב אחר תזרים מזומנים, מדווח לרשויות ומפיק חשבוניות. יש כמה סוגים של מנהלי חשבונות - מנהל חשבונות סוג 1, מנהל חשבונות סוג 2, ומנהל חשבונות מדופלם, כלומר מסוג 3 ומעלה. ככל שדרגתו של מנהל החשבונות גבוהה יותר כך נוספים לו עוד תחומי אחריות.

כדי להתקבל לעבודה בתור מנהל חשבונות יש להציג תעודת הנהלת חשבונות מתאימה לתפקיד, להפגין דיוק ותשומת לב לפרטים, יחסי אנוש טובים, יכולות אדמיניסטרטיביות, שליטה בתוכנות מחשב כמו אקסל ובתוכנות עיבוד נתונים כמו SAP, פריוריטי או חשבשבת. לרוב יינתן יתרון לבעלי ניסיון והשכלה רלוונטית נוספת. מנהלי חשבונות דרושים במגוון חברות שעוסקות בתחומים שונים.

מנהל כספים אחראי על ניהול הכספים וחישוב השכר בארגון. במסגרת תפקידו, מנהל כספים אחראי על שמירת מצב כספי תקין של הארגון, בקרה פנימית ועל התכנון והניהול הפיננסי של הארגון, על ידי קריאת נתונים כספיים, ניהול סיכונים והקמת מערך מימון של הארגון. כמו כן, מנהל כספים אחראי על פיקוח כל ההיבטים הפיננסיים כגון קשרים מול בנקים, חברות אשראי, משכורות וזכויות עובדים וניהול משא ומתן מול ספקים. במהלך עבודתו, נדרש מנהל כספים לפתח מדיניות ונהלים פיננסיים פנימיים, להבטיח שהארגון מתנהל על פי הדרישות של החוק מבחינת מיסים, ניכויים ותשלומים, להכין את המידע לדירקטוריון, לתעד עסקאות פיננסיות ולתחזק את המערכת החשבונאית הפיננסית של הארגון.

לתפקיד מנהל כספים דרושים השכלה רלוונטית בכלכלה, מנהל עסקים או תעודת רואה חשבון, ניסיון כחשב, ניסיון בניהול תקציבים, ניהול עובדים וניהול משא ומתן, שליטה מלאה ב-Excel ולעיתים ב-google sheets, שירותיות ולעיתים אנגלית ברמה גבוהה.

מידי שנה רבים מחליטים להשקיע את כספם בשוק הנדל"ן בשל היותו יציב ורווחי במיוחד, כתוצאה מכך אנשים רבים פונים למנהל נדל"ן לייעוץ והנחיה בתחום. מיהו מנהל נדל"ן? למעשה, מנהל נדל"ן הוא אדם שעוסק בניהול נכסים עבור אנשים או חברות שמשקיעות בנדלן למטרות רווח. ההתנהלות השוטפת של מנהל זה עשויה להשתנות בהתאם לדרישות המשקיע. חלק מהמשקיעים מעוניינים לפתח ולהעלות את ערכו של הנכס אותו קנו, ובמקרה זה על המנהל לעבוד מול הרשויות, לדאוג לתחזוקה שוטפת וטיפוח הנכס, מציאת קונים עוד. אילו אחרים מעוניינים בקניית נכסים למטרת השכרה, וכאן תפקידו של מנהל הנדל"ן הוא תכנון אסטרטגי להקטנת ההוצאות והגדלת הרווחים, כמו כן עליו לאתר לקוחות פוטנציאליים, להחתימם על חוזים ולפקח על תחזוקת הנכס.

בשל אופי התפקיד, כדי להצליח בניהול נדל"ן יש להיות בעל כריזמה, פלפליות ואסרטיביות, עם יכולות ביטוי גבוהות בעל פה ובכתב. נוסף על כך, מעסיקים רבים מחפשים אנשים בעלי ניסיון קודם במכירות וניהול של פרויקטים בתחום הנדל"ן, שבקיאים בשוק תחרותי זה על כל היבטיו.

ברוקר או סוחר שוק ההון הוא אדם שעוסק בקנייה או במכירה של ניירות ערך, מטבע חוץ, סחורות וכדומה. הגדרת התפקיד עשויה להשתנות בין החברות, אך כוללת לרוב ביצוע פעולות מסחר במט"ח, מניות, אג"ח, ניירות ערך וכדומה, התנהלות מול בנקים מקומיים וזרים, מתן מענה וסיוע לעובדי החברה ולקוחותיה, שמירה על קשר ביצוע בקרות על פעילות מסחר, עם לקוחות החברה וניהול תיקי לקוחות.

הדרישות הנפוצות הן תואר ראשון בתחום רלוונטי כמו מנהל עסקים או כלכלה, שליטה בתוכנות Office ובעיקר באקסל, היכרות עם מערכות מסחר, יכולות אנליטיות, יחסי אנוש מעולים ויכולת לעבוד תחת לחץ. סוחרי שוק ההון דרושים בעיקר בבתי השקעות ובנקים.

סוכן או מתווך נדל"ן הוא אדם שתפקידו להתאים בין קונה או שוכר פוטנציאלי לבין נכס. בעלי דירות יכולים לשכור את שירותיו של המתווך על מנת שימצא עבורם קונים/שוכרים, ובאופן דומה שוכרים/קונים יכולים לפנות למתווך על מנת שימצא עבורם נכס מתאים.

דרישות המשרה הן לרוב רישיון תיווך במקרקעין, ניסיון קודם במכירות, יחסי אנוש וכישורים חברתיים מעולים, היכרות עם רשתות חברתיות ופלטפורמות שיווק, סדר וארגון, יכולת לעבוד מול מספר גורמים במקביל, אחריות, אמינות, מוסר עבודה גבוה ומוטיבציה. ייתכן שיינתן יתרון לבעלי תעודת יועצי נדל"ן בכירים, לבעלי ניסיון ולדוברי שפות נוספות מלבד עברית.

תחום הביטוחים הוא תחום רחב היקף, ומגוון הביטוחים המוצעים בשוק הוא עצום. כדי שכל אדם יקנה את הביטוח שמתאים לו, עליו לפנות לסוכן ביטוח שזהו אחת מתפקידיו. התפקיד כולל יצירת קשר עם לקוחות, התאמת מוצרי ביטוח לכל אדם בהתאם לצרכיו, ניהול תיקי לקוחות, חידוש ביטוחים שנגמרו וגיבוש הצעות מחיר.

סוכן הביטוח צריך להכיר מגוון פוליסות ביטוח שונות, להיות בקיא בביטוחי חיים, בריאות, פנסיה, ביטוחי דירה ותכולה וכן הלאה. דרישות המקצוע הן לרוב רישיון סוכן ביטוח בתוקף, ידע במערכות מחשוב של חברות ביטוח, יכולות ניתוח נתונים, שליטה בתוכנות Office, יכולות מכירה, דקדקנות, כריזמה, אמינות ויושר. ייתכן שיינתן יתרון לבעלי ניסיון רלוונטי בתחום.

סוקר ביטוח הוא אדם שתפקידו להמליץ לחברת הביטוח אם לבטח אדם מסוים, רכוש או חברה. סוקר ביטוח מתריע על סיכונים, ובהתאם ממליץ לחברת הביטוח באילו תנאים לבטח את המבקש, אם יש לנקוט אמצעי בטיחות מסוימים כמו התקנת אזעקה בבית עסק וכדומה.

ישנם סוגים שונים של סקירות, לכן על כל סוקר להיות בעל כישורים מעט שונים. לדוגמה, סוקר רכוש צריך להיות בעל יכולת להעריך שווי של רכוש כגון תכשיטים, חפצי אומנות, מכשירי חשמל וכדומה. על סוקר הביטוח להיות מנוסה בתחום הסיכונים, בעל יחסי אנוש טובים, אחראי, קפדן ובעל תשומת לב לפרטים הקטנים. סוקרי ביטוח דרושים לרוב בסוכנויות ביטוח שונות.

סטטיסטיקאי הוא אדם שעוסק בסטטיסטיקה. לרוב סטטיסטיקאים עובדים באוניברסיטאות, בהוראה ובמחקר או בלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, בעריכת סקרי דעת קהל ומדגם בחירות, בחברות שמציעות שירותי סטטיסטיקה, בחישובי רייטינג, בעריכת חישובים אקטואריים ובאספקת מידע סטטיסטי למגוון ענפים במשק.

כדי לבצע את עבודתו הסטטיסטיקאי אוסף נתונים, מעבד ומנתח אותם ומסיק מהם נתונים. מטרתו של הסטטיסטיקאי היא בדרך כלל לנבא תוצאות עתידיות או לשקף מצב קיים. הדרישות הנפוצות עבור מקצוע זה הן תואר ראשון, יחסים בין אישיים טובים, יכולת עבודה בצוות, יכולת למידה מהירה, אנגלית ברמת שליטה גבוהה, מעמעת עצמית, אחריות ודייקנות. לרוב יינתן יתרון לבעלי תואר שני בסטטיסטיקה ולבעלי ניסיון בתחום.

מסלק/מיישב תביעות הוא אדם שתפקידו לנהל תביעות מתחילתן עד סופן. התפקיד כולל בין היתר התנהלות מול מספר גדול של גורמים חיצוניים כגון חוקרים, עורכי דין וגורמים רפואיים, והן מול מחלקות פנים ארגוניות כגון מחלקות גבייה וחיתום. כמו כן עליו לתת מענה טלפוני, לקבל מסמכים ובקשות להחזרים כספיים, לבדוק בקשות חריגות, לבדוק זכאות ביטוחית, לוודא שכל מסמכי התביעה תקינים, ולעקוב אחר התפתחות התביעה עד סגירתה.

הדרישות למשרת מסלק/מיישב תביעות הן לרוב אסרטיביות, יכולת ירידה לפרטים, שליטה בתוכנות Office ובתוכנות ביטוחיות, יכולת ניהול משא ומתן, כושר ביטוי גבוה בכתב ובעל פה, יחסי אנוש טובים, אחריות, יסודיות, סדר וארגון. ייתכן שיינתן יתרון לבעלי תואר במשפטים.

עוזר חשב שכר מסייע לחשב שכר בעבודתו, כלומר מסייע בחישוב שכר לעובדים. במסגרת תפקידו, עוזר חשב שכר אוסף וקולט נתונים למערכות, כמו דו"ח שעות ונוכחות של כל עובד. עוזר חשב שכר אחראי על בחינת תלושי השכר ורכיביהם לרבות עמלות, בונוסים ושעות נוספות, בדיקה שחישוב השכר עומד בחוקים ובתקנות, הכנת דוחות שכר מסכמים הכוללים מיסים, ניכויים, וחופשות, וביצוע עדכונים של רשומות השכר תוך כדי התייחסות לכיסויים של ביטוח, פטורים, ניכויים והעלאות שכר. כמו כן, עוזר חשב שכר בוחן חבילות פיצויי פיטורין. עבודתו כוללת תקשורת שוטפת עם העובדים ומחלקת משאבי אנוש בארגון, עוזר חשב שכר מספק מידע על השכר, מענה לשאלות ובקשות ומטפל בהחזרי מס.

לתפקיד עוזר חשב שכר דרושים תעודת חשבות שכר, שליטה באקסל, סדר וארגון, ניסיון בטיוב נתונים, הבנה וחשיבה מספרית. תיתכן דרישה לתואר באחד מהבאים: מנהל עסקים, כלכלה, חשבונאות או מערכות מידע וסטטיסטיקה.

רואה חשבון הינו איש מקצוע העוסק בראיית חשבון. במסגרת עבודתו, רואה החשבון מבצע ביקורת על דוחות כספיים ונותן את חוות דעתו עליהם. רואי חשבון הם בעלי ידע והשכלה רחבה בתחומי החשבונאות, המיסים, המימון, הביקורת החשבונאית ותחומים נוספים.

בעת קבלה לעבודה כרואי חשבון, המועמדים נדרשים להציג הכשרה מתאימה בתחום ורישיון לעסוק במקצוע מטעם מועצת רואי החשבון בישראל. מעסיקים יחפשו עובדים בעלי נמרצות, אסרטיביות, מוטיבציה גבוהה, יוזמה, אחריות, יכולת תפקוד תחת לחץ ותחת ריבוי משימות, יכולת עבודה עצמאית ובצוות וכן יכולת מחקר וניתוח. כמו כן, לרוב ידרשו מעסיקים ידע בתוכנות אופיס ובמיוחד באקסל, וכן בתוכנות ייעודיות כגון קונטו, חיסולית, SAP ועוד.

רפרנט ביטוח הוא אדם שעוסק בפן הטכני של מכירת פוליסות ביטוח, כלומר מקשר בין הלקוחות לסוכני הביטוח או חברות הביטוח. לשם כך עליו להבין את תחום הביטוח לעומק. בהתאם לתחום הביטוח עצמו, רפרנט ביטוח יכול להתמחות בביטוחי חיים, ביטוחי בריאות, ביטוחי פנסיה, ביטוחי תכולה וכן הלאה.כמו כן הרפרנט מעניק מענה טלפוני ללקוחות, מפיק פוליסות ביטוח, עוקב אחר הצעות ביטוחיות, מעדכן פוליסות קיימות ועוד.

הדרישות הנפוצות הן ידע רלוונטי בתחום הביטוח, יחסי אנוש מעולים, היכרות עם מערכות מחשוב של חברות ביטוח, שליטה ביישומי Office ובעיקר באקסל, יכולת לעבוד תחת לחץ, דיוק, סדר וארגון. ניתן למצוא משרות רפרנט ביטוח בחברות ובסוכנויות ביטוח, חברות יבוא, מחלקות ביטוח של ארגונים גדולים וכדומה.

שמאי הוא אדם שעוסק בהערכת שווי של רכוש או נזק שנגרם לרכוש. יש מספר סוגים של שמאים, כאשר חלק עוסקים בהערכת נכסי נדל"ן, וחלק עוסקים בהערכת שווי הנזקים שנגרמו לרכבים, לרכוש, כלי שיט או גידולים חקלאיים. השמאי מוזמן לבצע את עבודתו בעיקר לפני מכירה או קנייה של נכס או פריט אחר. השמאי מפיק דו"ח עם מסקנותיו, וניתן להשתמש בו כחוות דעת מקצועית.

על מנת לעבוד כשמאי יש צורך לקבל רישיון מטעם משרד המשפטים, ולהיות בעל תואר ראשון שמוכר על ידי המועצה להשכלה גבוהה. מעבר לתואר אקדמי ורישיון מטעם משרד המשפטים הדרישות כוללות בדרך כלל יכולת למידה עצמית, יחסי אנוש טובים, יוזמה ויכולת עבודה עצמאית, רצינות ואחריות.

תפקיד התמחירן הוא לקבוע עלויות שונות בפרויקטים. התמחירן נדרש לקבוע מחיר הגיוני למוצרים או לשירותים כדי להגדיל את הרווחים של החברה כמה שניתן. כדי לעשות זאת על התמחירן לאסוף מידע על כל ההכנסות וההוצאות של החברה, להתחשב בהוצאות קבועות, לנתח את כל הנתונים שנאספו, לחקור על פרויקטים ולבדוק האם כדאי לחברה להתחיל בהם, לנהל משא ומתן עם ספקים ולטפל במכרזים.

תפקיד התמחירן הוא קריטי שכן על סמך עבודתו ומסקנותיו החברה מסוגלת לקבל החלטות מושכלות יותר. על כן, מבחינה אישיותית, תפקיד התמחירן דורש אחריות והגדלת ראש, יחסי אנוש טובים וכריזמטיות. מבחינת דרישות מקצועיות, על התמחירן להיות בעל השכלה רלוונטית מהתחום הכלכלי, למשל בעל תואר בחשבונאות, כלכלה או הנדסת תעשייה וניהול, עליו לשלוט ביישומי Office ולהיות בעל ניסיון בתחום הרלוונטי.